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　　《門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風險處置資金池管理辦法(試行)》已于2023 年5月24日經(jīng)區(qū)長辦公會審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請結合實際認真落實。

　　附件：門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風險處置資金池管理辦(試行)

　　北京市門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權局

　　2023年6月7日

　　附件：

　　門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風險處置

　　資金池管理辦法(試行)

　　第一章  總 則

　　第一條 為解決門頭溝區(qū)中小微企業(yè)融資難題，助力金融機構提高風險管控水平，根據(jù)國家、市、區(qū)相關政策文件要求，設立門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風險處置資金池(以下簡稱“資金池”)。為確保資金池科學、高效、規(guī)范、有序運作，特制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱知識產(chǎn)權質(zhì)押融資，是指門頭溝區(qū)擁有自主知識產(chǎn)權的企業(yè)，以合法擁有的專利權、注冊商標專用權中的財產(chǎn)權出質(zhì)，從銀行獲得的貸款。

　　第三條 本辦法所稱資金池由門頭溝區(qū)政府與合作機構共同出資設立，用于承擔知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風險。

　　資金池按照“政府引導、社會合作、市場運作、風險共擔”的原則運作。

　　第二章 組織機構

　　第四條 門頭溝區(qū)建立資金池部門聯(lián)席會議制度，負責知識產(chǎn)權工作副區(qū)長為召集人，區(qū)知識產(chǎn)權局、區(qū)發(fā)改委、區(qū)財政局、區(qū)科信局、區(qū)稅務局、中關村門頭溝園管委會等單位負責人為成員。

　　第五條 資金池部門聯(lián)席會議負責以下工作：

　　(一)確定資金池合作機構和監(jiān)管銀行;

　　(二)決策資金池風險處置和核銷;

　　(三)委托第三方機構審計資金池使用情況;

　　(四)重大事項提交區(qū)政府決策;

　　(五)其它事項決策。

　　第六條 資金池部門聯(lián)席會議下設辦公室，辦公室設在區(qū)知識產(chǎn)權局，負責建立相關信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，與合作機構、監(jiān)管銀行共同做好資金池管理工作。

　　第七條 辦公室負責資金池日常管理，具體職責如下：

　　(一)遴選合作機構和監(jiān)管銀行;

　　(二)負責與合作機構、監(jiān)管銀行定期信息溝通;

　　(三)審核合作機構知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目備案信息;

　　(四)對合作機構風險補償申請進行形式審查，審查內(nèi)容包括：風險補償金額是否符合合作機構與借款企業(yè)、銀行、擔保公司之間有關協(xié)議的約定以及風險處置方案等;

　　(五)資金池運作事宜的組織協(xié)調(diào)。

　　第三章 合作機構遴選

　　第八條 參加遴選的合作機構應當符合以下條件：

　　(一)在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊的，具有法人資格;

　　(二)具有良好的商業(yè)信譽和健全的財務會計制度;

　　(三)具有履行合同所必需的設備和專業(yè)技術能力;

　　(四)有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄;

　　(五)信用良好，通過“信用中國”網(wǎng)站和中國政府采購網(wǎng)查詢信用記錄，無“被列入失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當事人名單、政府采購嚴重違法失信行為記錄名單”等記錄的主體;

　　(六)近三年在經(jīng)營活動中無重大違法記錄;

　　(七)具備知識產(chǎn)權分析、處置能力，能夠判斷知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目中知識產(chǎn)權價值;

　　(八)承擔門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目部分風險，需要匹配風險處置資金不低于1000萬元，并按協(xié)商比例承擔風險;

　　(九)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　第九條 合作機構遴選由區(qū)知識產(chǎn)權局參照政府采購的方式擇優(yōu)選取，由資金池部門聯(lián)席會議決策確定。

　　第四章 資金池使用管理

　　第十條 資金池僅用于合作機構推動并承擔風險的門頭溝區(qū)企業(yè)(非合作機構關聯(lián)企業(yè))知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目的風險補償。資金池總規(guī)模為2000萬元，其中由門頭溝區(qū)政府出資1000萬元，合作機構出資1000萬元。首期雙方各出資200萬，雙方及時就首期情況進行績效評估，評估通過則啟動第二期投資，雙方按照1:1出資，保障資金池規(guī)模不低于400萬;評估不通過，區(qū)政府有權終止合作，不再追加出資。

　　資金池所需財政資金來源于區(qū)知識產(chǎn)權局部門預算，按照預算管理要求進行管理。

　　參照政府采購的方式擇優(yōu)選取雙方共同認可的監(jiān)管銀行，分別設立財政資金和社會資本2個賬號，進行封閉管理，監(jiān)管銀行負責對資金使用進行監(jiān)督，財政資金的使用需經(jīng)資金池部門聯(lián)席會議審批。

　　第十一條 資金池僅用于符合下列條件的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務的風險補償：

　　(一)對合作機構提供的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資服務中合作機構所承擔的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務風險(上述風險包括本金、利息、罰息、逾期利息及罰息等，具體以合作金融機構通知的風險處置金額為準)的補償;

　　(二)合作機構應當加強與銀行、擔保公司等合作，以風險共擔方式積極支持和推動知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目，擔保公司承擔知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務風險比例不得低于80%;資金池承擔風險比例不得超過20%。

　　資金池承擔風險由門頭溝區(qū)政府、合作機構各承擔50%，門頭溝區(qū)政府以財政資金出資為限承擔風險，不足的由合作機構承擔。

　　第十二條 借款企業(yè)應當為注冊并納稅在門頭溝區(qū)的企業(yè)，信用良好、最近三年在經(jīng)營活動中無重大違法記錄;擁有良好的研發(fā)及管理團隊、具備核心技術或擁有自主知識產(chǎn)權、產(chǎn)品和服務具有市場競爭力。

　　第十三條 合作機構應當對企業(yè)知識產(chǎn)權進行分析，篩選具有增信作用的核心知識產(chǎn)權進行質(zhì)押，協(xié)助企業(yè)辦理擬質(zhì)押知識產(chǎn)權的評估事宜。

　　第十四條 合作機構應當協(xié)助出質(zhì)人和質(zhì)權人對知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目中涉及的知識產(chǎn)權完成出質(zhì)登記工作。

　　第十五條 符合資金池使用要求的項目需要進行風險處置的，由借款企業(yè)提出風險處置申請，或依據(jù)銀行、擔保公司提供的風險處置通知處置申請，合作機構根據(jù)項目實際情況提出風險處置方案，報資金池部門聯(lián)席會議同意后進行處置。

　　第十六條 合作機構應當首先使用社會資本賬戶進行風險處置，然后再向區(qū)知識產(chǎn)權局提出風險補償申請。

　　合作機構提出風險補償申請，應當提供知識產(chǎn)權融資項目情況說明、風險處置項目相關借款合同、擔保合同、風險處置方案等材料。

　　資金池部門聯(lián)席會議應當及時完成審批，由財政資金賬戶按照第十一條規(guī)定對社會資本賬戶進行風險補償。

　　第五章 資金池工作機制

　　第十七條 合作機構應當在知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目放款后30日內(nèi)向區(qū)知識產(chǎn)權局備案項目信息，根據(jù)項目實際情況，提供以下材料：

　　(一)合作機構、擔保公司與企業(yè)三方簽訂的質(zhì)押知識產(chǎn)權處置運營委托協(xié)議;

　　(二)企業(yè)與銀行雙方簽訂的借款合同;

　　(三)企業(yè)與擔保公司雙方簽訂的委托保證合同，質(zhì)押反擔保合同;

　　(四)擔保公司與銀行雙方簽訂的保證合同;

　　(五)知識產(chǎn)權出質(zhì)登記證明材料;

　　(六)知識產(chǎn)權綜合分析報告;

　　(七)其他材料。

　　上述合同名稱以實際出具名稱為準。

　　第十八條 合作機構應當積極采取風險處置措施，盡可能收回風險處置資金。合作機構收到企業(yè)還款或知識產(chǎn)權處置回款后，扣除回收成本，按風險承擔比例分別返還至資金池監(jiān)管賬戶。

　　第十九條 合作機構應當定期與區(qū)知識產(chǎn)權局進行對賬，確保資金池核算與雙方記錄一致。

　　第二十條 合作機構應當做好融資項目相關資料歸檔工作，資金池部門聯(lián)席會議可定期對合作機構的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風險處置工作開展情況進行監(jiān)督、檢查，可依法委托第三方機構對資金池使用情況進行審計。

　　合作機構違反本辦法規(guī)定，未達到審計檢查要求或績效評估要求的，區(qū)政府有權終止合作，收回全部財政資金;合作機構違法違規(guī)使用財政資金的，門頭溝區(qū)政府依法追回違法違規(guī)使用的財政資金;合作機構存在違法行為的，依法承擔法律責任。

　　第六章 資金池存續(xù)及清算

　　第二十一條 資金池自正式設立之日起存續(xù)期4年。

　　第二十二條 資金池部門聯(lián)席會議應當在資金池存續(xù)期屆滿前完成總結評價工作，決定繼續(xù)或停止資金池合作。合作繼續(xù)的，合作機構可按照新的約定開展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目。合作停止的，資金池財政資金僅承擔前3年合作機構的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目的風險補償責任，即合作第3年的融資項目在第4年出現(xiàn)風險的仍可享受本辦法的風險補償。

　　第二十三條 資金池合作停止后，應當有序開展存續(xù)融資項目的收回和風險處置。全部出險項目確認損失后，應當及時開展資金池清算工作，并依法進行審計。

　　第七章 附 則

　　第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起實施，由北京市門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權局負責解釋。